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1. Ir más allá del dofa
Uno de los errores más comunes que tienen los empresarios cuando creen hacer planeación estratégica es quedarse solo haciendo una matriz Dofa. Se tienen que hacer planteamientos para cada uno de los elementos: Debilidades, Oportunidades, Fortalezas y Amenazas. No obstante, es fundamental para un gerente hacer una clara valoración de la empresa, que le ayude a direccionar su objetivo a alcanzar, que en este caso es generar más utilidades. La sesión debe comenzar con una explicación de la tarea, es decir, de sus objetivos.
2. El rol de los indicadores
Los indicadores de gestión son una herramienta para saber si una empresa está logrando los objetivos y en el camino vaya mejorando los procesos si es necesario.
Los indicadores son fundamentales y hacen que las personas cumplan las metas, si se hace así el negocio sale adelante.
Las empresas de nuestro país cada vez valen más, hay que tener clara la proporción frente a la utilidad operativa después de impuestos, cifra que se divide sobre activos involucrados, menos el costo de capital. Si el mercado renta un 8 por ciento, la empresa debe dar al menos un 15 por ciento de utilidad, porque hay mayor riesgo.
3. Capital humano apropiado
Se refiere a los recursos de carácter económico y monetario que la empresa necesita para el desarrollo de sus actividades. En la planeación de recursos financieros, el talento humano es esencial para determinar: las necesidades financieras de la empresa, definir como se originan (o adquieren) y cual será la asignación (o aplicación) de tales recursos. El principal propósito es la estimación anticipada de los ingresos y egresos que tendrá la empresa en un periodo determinado.
4. El presupuesto
Las posibilidades de tener fondos disponibles para compra de equipo, el grado hasta el cual se conserve el capital en inversiones productivas y los periodos de disponibilidad de efectivo y también de su escasez, son elementos que se consideran entre los principales beneficios que pueden obtenerse de las estimaciones y del presupuesto financiero. Si el efectivo derivado de las operaciones que se anticipan del negocio es insuficiente y no se pudieran conseguir préstamos, es necesario revisar las operaciones para garantizar el financiamiento.
5. Herramientas disponibles
Se puede decir que escoger los medios de financiamiento que convengan a una empresa constituye una importante decisión del proceso de planeación y deberá estar basada en un cuidadoso estudio de las circunstancias y su proyección o futuro. No existe una regla rígida y estricta para la selección del medio de financiamiento. Los costos relativos al financiamiento se deben tomar muy en cuenta. Cuando se pretenden conseguir préstamos sobre bases económicas, sucede que los menos costosos implican restricciones o contienen requisitos indeseables. De cada una de estas herramientas hay que hacer control permanente.