“El enemigo del sistema financiero colombiano es el efectivo”

Así lo afirmó Natalia Ríos, country manager de Ualá Colombia. La fintech aterrizó este año en el país y ya selló alianzas con empresas como Efecty.

Ualá presta sus servicios a través de una aplicación y una tarjeta débito Mastercard internacional. El servicio al cliente es a través del chat de la app, por correo y redes sociales. FOTO cortesía

“El enemigo del sistema financiero colombiano es el efectivo”

Tanto los comercios como las personas han despertado un especial apetito por herramientas digitales que sirvan como alternativa del efectivo y les faciliten el acceso a servicios, como guardar dinero y realizar operaciones financieras sin trámites ni cobros adicionales.

Actualmente, en el mercado colombiano se han venido abriendo paso jugadores financieros digitales como Nequi, Daviplata, Lulo Bank, Nu (de Nubank). Y este año entró a competir uno nuevo: Ualá.

Este último es un unicornio argentino que fue lanzado en 2017 por Pierpaolo Barbieri, con el objetivo de mejorar la inclusión financiera en América Latina, a través de una aplicación móvil que facilita la apertura del depósito de bajo monto vinculada a una tarjeta de débito internacional Mastercard, sin costos de mantenimiento o cierre.

Ahora, Ualá se convirtió en una de las empresas con mayor crecimiento en América Latina, posicionándose como uno de los 10 Challenger Banks más valiosos del mundo, con una valoración de US$2.450 millones, que lo llevó a merecer el título de unicornio.

En entrevista con EL COLOMBIANO, Natalia Ríos, country manager de Ualá Colombia, habló sobre el propósito de la compañía en el país, los nuevos servicios y alianzas que han sellado y las perspectivas de la empresa en la región.

¿Cómo logró Ualá convertirse en unicornio?

“Ualá se convirtió en unicornio en el 2021 cuando cerró una ronda de inversión por US$350 millones, alcanzando así una valoración de US$2.450 millones. Esta Serie D fue liderada por SoftBank Latin America Fund, el fondo de tecnología centrado en el mercado latinoamericano; y Tencent, empresa tecnológica líder en China. Se trató de la ronda de inversión privada más grande que ha recibido una empresa argentina.

Sin embargo, para nosotros nada cambia en una empresa cuando su valoración cruza un umbral imaginario. Ser unicornio es parte del camino, nunca fue la meta”.

¿Qué buscan con su operación en Colombia?

“Buscamos sumarnos a ese propósito regional de ofrecer un ecosistema financiero que mejore la vida de las personas. Anunciamos nuestra llegada al país el pasado mes de enero, constituidos como una compañía de financiamiento vigilada por la Superintendencia Financiera de Colombia y con el respaldo de Fogafín. Lanzamos inicialmente un producto transaccional que incluye una aplicación (disponible para Android y iOS) y una tarjeta Mastercard internacional. A la fecha ya sumamos también la funcionalidad para pagos y recargas de más de 1.600 servicios públicos y privados. Contamos con un equipo de más de 1.300 personas, 40 de ellas en Colombia”.

¿Qué alianzas han hecho con otras empresas en Colombia?

“Actualmente, hemos cerrado alianzas con compañías como Merqueo y Sugo. Y además de estas compañías de domicilios, hemos cerrado acuerdos con Go Pass, para ofrecer beneficios en temas de movilidad. También tenemos descuentos con Alpina Go, en el rubro de alimentación; con HBO Max, Despegar y Booking para entretenimiento y viajes; y en el campo de la educación online estamos con Platzi, Coderhouse, Digital House, Educacion It, Educacion BIz, Nucba y Puramente, entre otras. Ahora la alianza más reciente la hicimos con Efecty: autorizamos más de 10.000 puntos para consignaciones, tras la salida de Vía Baloto. Nuestro portafolio de alianzas no es estático. Estamos en permanente búsqueda de aliados que respondan a los intereses de nuestros usuarios”.

¿Cómo buscan mejorar la inclusión financiera América Latina?

“Abordamos la inclusión financiera desde dos frentes: un producto que garantice el acceso y, educación financiera. Nuestra gran apuesta no solo en Colombia sino en Argentina y en México es Aula Ualá. Se trata de una plataforma que creamos no solo para nuestros usuarios sino para cualquier persona. En ella contamos con módulos de aprendizaje, plantillas, material descargable, vídeos y tutoriales gratuitos. Nuestro lema es que en Aula Ualá ‘hablamos de finanzas, pero fácil’, y justamente lo que pretendemos es mejorar el entendimiento del manejo de las finanzas personales para todos”.

¿Qué fortalezas y debilidades ven en el mercado financiero colombiano?

“El mercado financiero colombiano está creciendo considerablemente, y experimenta un constante dinamismo que responde a la demanda y necesidades de los consumidores en el país. En los últimos dos años, el sector fintech de Colombia pasó a ser el tercero más grande de la región en número de compañías. Lo superan México y Brasil que son mercados considerablemente más grandes.

Pero, el enemigo número uno del mercado financiero colombiano es el efectivo: es caro para el Estado, es inseguro y además, no permite a los colombianos iniciar una vida crediticia. En un país como Colombia, que según Asobancaria aún está en el cuartil superior del uso de efectivo en la región, tenemos mucho camino por delante”

empleados conforman

el equipo de trabajo de

Ualá en Colombia.