Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. acusó a la empresa de criptomonedas y a 3 directivos de defraudar por US$110 millones a más de 5.000 inversores mediante la emisión de tokens.
Con la promesa de combinar “lo mejor del mundo cripto y lo mejor de las plataformas tradicionales de inversión”, Unicoin se presentó como una alternativa innovadora en el ecosistema financiero. Así lo resumía Moe Vela, exasesor principal de la Casa Blanca y jurado del programa Unicorn Hunters, al describir la criptomoneda que, según decía, buscaba conectar a inversores y emprendedores bajo un modelo respaldado por activos reales.
Todo iba muy bien, de hecho, a comienzos de 2024, la plataforma anunció lo que sería el mayor acuerdo criptoinmobiliario de la historia: la compra de terrenos en las Bahamas mediante activos digitales por un valor superior a los 500 millones de dólares. Además, contaba con el respaldo de figuras reconocidas como el piloto Juan Pablo Montoya, quien promocionaba la marca y, en declaraciones a Fox Sports, destacó: “La diferencia (de Unicoin) con las criptomonedas tradicionales es que se trata de una criptomoneda donde sabes quiénes son los fundadores”.
Sin embargo, el panorama comenzó a oscurecerse este año, cuando la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) acusó de fraude a la compañía, con sede en Nueva York, y a tres de sus altos ejecutivos: Alex Konanykhin, CEO y presidente de la Junta Directiva; Silvina Moschini, fundadora y expresidenta de la Junta; y Alejandro “Alex” Domínguez, exdirector de inversiones.
El caso supone un fuerte revés para la credibilidad de las criptomonedas respaldadas por activos físicos y pone sobre la lupa las estrategias de marketing agresivas que, según la SEC, engañan a miles de inversionistas.
Desde diciembre del 2024 se venían escuchando rumores. A unas pocas semanas de que Gary Gensler, entonces presidente de la SEC, dejara su cargo, se conoció un ‘Aviso Wells’ (carta de advertencia que informa a un individuo o una empresa que la agencia tiene la intención de presentar una demanda) contra Unicoin por presuntas violaciones relacionadas con fraude, prácticas engañosas, y la oferta y venta de valores no registrados. Esto, como continuación de una agresiva campaña que Gensler tenía contra la industria de las criptomonedas.
Pero a finales de mayo la noticia se oficializó: la SEC acusó formalmente a Unicoin de recaudar unos 110 millones de dólares por tokens que en realidad no estaban respaldados por los bienes raíces que sus ejecutivos afirmaban. Según la denuncia, Unicoin nunca fue dueña real de los inmuebles anunciados, cuyos valores habrían sido inflados para atraer inversionistas.
La SEC señala que los ejecutivos de Unicoin persuadieron a más de 5.000 personas para adquirir certificados de derechos basados en afirmaciones falsas y engañosas. Estos instrumentos fueron presentados como inversiones en criptoactivos de “próxima generación”, supuestamente seguros, estables y altamente rentables.
Entre las promesas hechas a los inversionistas, destacaba que los tokens de Unicoin, vinculados a los certificados, estaban respaldados por miles de millones de dólares en bienes raíces y participaciones en empresas pre-IPO. Sin embargo, los activos reales de la compañía representaban solo una pequeña fracción de ese valor.
También alegan que la empresa había vendido más de 3.000 millones de dólares en certificados de derechos, aunque en realidad no recaudó más de 110 millones. Además, aseguraron que tanto los certificados como los tokens estaban registrados ante la SEC o en Estados Unidos, lo cual era falso.
La SEC sostuvo, además, que Unicoin y su CEO, Alex Konanykhin, violaron las leyes federales de valores al participar en la oferta y venta no registrada de estos instrumentos financieros.
“Alegamos que Unicoin y sus ejecutivos explotaron a miles de inversores con promesas ficticias de que sus tokens, cuando se emitieran, estarían respaldados por activos del mundo real, incluida una cartera internacional de valiosas propiedades inmobiliarias”, dijo Mark Cave, director asociado de la División de Cumplimiento de la SEC, en un comunicado. No obstante, agregó, estos mismos activos inmobiliarios valían en realidad “una mera fracción” de lo que afirmaba la empresa.
Días después de conocerse la noticia, la empresaria argentina Silvina Moschini, fundadora, directora de estrategia de Unicoin y considerada la primera mujer en Latinoamérica en crear una empresa unicornio, aseguró que las acusaciones de que Unicoin es una estafa piramidal “no tienen sentido ni lógica”.
En entrevistas con medios nacionales e internacionales, Moschini mencionó que todas las alegaciones de la SEC son “falsas” y “mal fabricadas”. Además, señaló que la agencia busca detenerlos porque no “estaban a gusto” con que salieran al público.
“¿Es el acoso a Unicoin el último vestigio de Gary Gensler por parte de la SEC? Lamentablemente, un ataque a la única empresa de criptomonedas que cotiza en bolsa en Estados Unidos y al espíritu de innovación que hizo grande a ese país”, afirmó a través de sus redes sociales.
Sobre dónde está el dinero de los inversionistas, Moschini respondió que Unicoin lo usó para crear un ICO (Initial Coin Offering, un método de financiación colectiva que utiliza criptomonedas) que la SEC canceló. Incluso, expresó que sus inversores los están apoyando abiertamente.
“Unicoin es la única compañía de cripto que tiene reportes financieros auditados. ¿Fraude? No encuentro las víctimas porque el dinero que se levantó fue para crear una marca fuerte en cripto y en mostrar transparencia pagando millones a auditores. Miles de inversores están apoyando a Unicoin en las redes. La SEC, como parte de la guerra cripto está buscando impedir el ICO de Unicoin demandando como demandó a todas las compañías”, sostuvo la fundadora.
Y cuestionó la lógica detrás de las acusaciones: “¿Por qué una compañía que contó entre sus directores con una ex tesorera de EE. UU. y un ex director financiero de la Casa Blanca, y que en vez de esconderse en la anonimidad de cripto decidió operar desde EE. UU. y gastar millones en auditorías, cometería fraude? Mientras tanto, la misma SEC que nos acusa está siendo demandada por 18 estados por abuso de poder”.
